アウル経済とトラペイ比較・どっちがいい？

アウル経済とトラペイを、手数料の決まり方・書類・取引形態・入金の目安で比べました。

他社の見積書で率を下げたい法人ならアウル経済、3社間も選べて当日の振込を狙うならトラペイです。

アウル経済は東京都中央区の日本橋に本社を置き、中小企業の売掛金を原則2社間で買い取ります。

トラペイは、福岡の株式会社トラストゲートウェイが営む、法人向けのオンラインの窓口。

トラペイのボタンを押すと、運営会社トラストゲートウェイのページが表示されます。

2社とも審査に決算書を使い、手数料の上の端も10%前後に置いている点が似ていました。

ファクタリングナビ編集部

結論から知りたい方は、下の「この記事のまとめ」を開いてください。

運営会社	株式会社アウル経済（資本金4,850万円）	株式会社トラストゲートウェイ（平成29年2月設立・資本金8,000万円）
手数料	概ね1〜10%程度（Q&A）。最低手数料率を保証	1.5%〜9.5%（審査で上限を超える場合あり。画像は2.0%〜）
金額	原則50万円以上（10万円以上と書くページも）	シミュレーションの入金予定額は50万円〜1000万円
入金スピード	最短2時間（以前のページ）。平日15時までに書類がそろえば当日中に回答	ほとんどのケースで当日中に審査回答と振込
必要書類	直近の決算書・通帳のコピー・入金予定の請求書の3点	本人確認書類・請求書・直近7ヶ月分の入出金明細・昨年度の決算書
取引形態	原則2社間	2社間・3社間（申込フォームで選ぶ）
受付	平日9:30〜19:00（申込用のページは10:00〜18:00）	平日9:00〜18:00
公式サイト	こちら	こちら

アウル経済とトラペイ比較・どっちがいい

2社とも法人の資金繰りを主な相手にし、審査には決算書を使い、取引先に知らせない2社間で使えます。

分かれるのは、手数料の決め方、出す書類の数、3社間の扱い、入金までの目安でした。

手数料の決まり方の比較

公式サイト	概ね1〜10%程度。業種・設立年・売掛先で変わる（Q&A）	1.5%〜9.5%（申込み審査で上限を超える場合あり）。画像は2.0%〜
値下げの仕組み	他社の契約書や見積書を見せれば、それより低い率を出すとうたう	運営会社の例では、請求書が大きいほど率が下がる（100万円9.5%・1,000万円5%）
利用者の報告	口コミサイトの3件は2%・4%・5%	口コミサイトの3件に、率の数字は書かれていない

ほかの会社の見積りを下回る率を約束するのはアウル経済で、契約書や見積書を見せることが条件です。

トラペイは、手数料の上限を9.5%と決めたと書きつつ、審査で超える場合もあると添える形。

トラペイの運営会社の例では、2社間の100万円が9.5%、1,000万円が5%とされています。

アウル経済の口コミサイトの3件では、2%、4%、5%という申告が並んでいました。

他社の見積書がある法人なら、まずアウル経済に見せて率を下げられるか聞くのが早道でしょう。

ファクタリングナビ編集部

2社から見積りを取ったら、受け取る額を1枚の紙に並べてみましょう。

出す書類の比較

審査の書類	直近の決算書・通帳のコピー・入金予定の請求書の3点	本人確認書類・請求書・直近7ヶ月分の入出金明細・昨年度の決算書
送り方	電話・フォーム・LINEで問い合わせ、書類を送る	届いた審査用URLから請求書の写真を送る（郵送やスキャンは不要）
契約の前	契約時に追加で要る書類は公式サイトで確認できず	運営会社の流れでは登記簿謄本・印鑑証明書・代表者の身分証明書と住民票など

審査の書類の数が少ないのはアウル経済で、決算書と通帳のコピー、請求書の3点です。

トラペイは、本人確認書類と7か月分の入出金明細を足した4点を求める作り。

トラペイの請求書は、届いたURLにスマホで撮った写真を添えるだけで送れます。

トラペイの運営会社の流れでは、契約の段階で登記簿謄本や印鑑証明書も挙げていました。

アウル経済が契約のときに何を追加で求めるかは、公式サイトでは読み取れません。

トラペイに出す7か月分の明細は、売掛先からの入金が並ぶ口座のものにしましょう。

ファクタリングナビ編集部

取引形態と買い取るものの比較

取引形態	原則2社間（3社間は公式サイトで確認できず）	2社間・3社間（申込フォームで選ぶ。運営会社の例は3社間の1,000万円が4%）
買い取るもの	請求書のほか注文書でも買取可能（以前のページ）	売掛金（請求書の写真で申し込む）
金額	原則50万円以上（以前のページは10万円以上）。買取の例は最高5千万円・1億円	シミュレーションは50万円〜1000万円。運営会社の例は3,000万円まで

3社間を選べるのはトラペイで、申込フォームで2社間か3社間かを決めて送ります。

アウル経済は原則2社間で、3社間に応じるかは公式サイトから分からない状態。

アウル経済の古い申込用のページは、仕事を受けた時点の注文書でも買い取ると書いていました。

トラペイの運営会社の例では、3社間の1,000万円が4%、3,000万円が1.5%という数字です。

取引先の承諾が得られるなら、トラペイの3社間の見積りも取る価値はあるでしょう。

ファクタリングナビ編集部

3社間を考えるなら、取引先の締め日と支払日を先に確かめておきましょう。

入金の目安の比較

最短の時間	以前のページは最短2時間。今の申込用のページは最短即日で結果を通知	ほとんどのケースで当日中に審査回答と振込（申込みの時間や結果で翌日以降も）
答えの時間	平日15時までに書類がそろえば当日中に回答	請求書写真等が届き次第審査
受付	平日9:30〜19:00（申込用のページは10:00〜18:00）	平日9:00〜18:00（申込ボタンには「24時間365日相談受付中」）

振込まで当日に終わる例が多いと書くのはトラペイで、写真が届きしだい審査するとしています。

アウル経済は、平日の15時までに書類がそろうと、その日のうちに審査の答えを出す決まり。

アウル経済の今の申込用のページには、最短何時間という数字が見当たりません。

トラペイは、申込の時間や審査の結果で翌日以降になる場合もあると答えています。

口コミサイトのアウル経済の3件は、入金まで30分以内から3〜5時間までと幅がありました。

ファクタリングナビ編集部

当日に受け取りたい日は、15時より前に書類をそろえて送りましょう。

面談と相談の比較

面談	オンライン面談に対応。来社が必須かは公式サイトで確認できず	面談・来社は不要（場合によって電話でヒアリング）
契約	電子契約をうたう以前のページがある	第三者機関のクラウド契約
相談の幅	財務や経営のコンサルティングも行う。顧問の税理士法人を会社概要に記載	運営会社は経営コンサルティングも事業に載せる

画面越しの面談を用意しているのはアウル経済で、問い合わせから面談までの日数を短く合わせるとしています。

トラペイは面談も来社も求めず、必要なときに電話で事情を聞く形。

契約は、トラペイが第三者機関のクラウド契約で、自宅やオフィスからでも結べる作りになっています。

アウル経済も、以前の申込用のページでは電子契約に対応するとしていました。

2社とも財務や経営の相談を事業にしていて、資金繰りの話もできそうです。

ファクタリングナビ編集部

話しながら決めたいか、書類のやり取りで済ませたいかで選びましょう。

登記と倒産時の比較

債権譲渡登記	公式サイトで確認できず	トラペイのページに説明なし（運営会社の申込用サイトは「債権譲渡登記なし」）
取引先への通知	取引先に知られることはないとする（原則2社間）	取引先に通知しない2社間に対応（FAQ）
取引先が倒産した場合	買取のあとの倒産リスクは会社が負い、利用者の対応は不要。連帯保証人も不要	トラペイのページに説明なし（運営会社のページは回収不能のリスクを会社が負うとする）

倒産したときの扱いを自分のQ&Aに書いているのはアウル経済で、そのリスクは会社が負うとしています。

トラペイのページには倒産時の説明がなく、運営会社の別のページが同じ考えを示す状態。

登記については、アウル経済の公式サイトに説明がなく、トラペイは運営会社の申込用サイトが「なし」と書くだけです。

2社間で使う限り、どちらも取引先に知らせないと答えています。

2社とも、登記をするかどうかは契約書の文面で確かめるのが確かでしょう。

ファクタリングナビ編集部

契約書の償還請求権の欄を、サインの前に声に出して読みましょう。

運営会社と口コミの比較

運営会社	株式会社アウル経済（平成9年8月設立・2019年に今の商号）	株式会社トラストゲートウェイ（平成29年2月設立）
口コミ	口コミサイトに3件・4.7（ほかに1件と9件）	口コミサイトの1つに3件・3.7。ほかの2つは0件
5ch	約8,600件を調べて言及0件	トラペイにもトラストゲートウェイにも触れた書き込みは0件

口コミがとても少なく、5chにも名前が出ない点は2社で共通しています。

アウル経済の口コミは3件が中心で、評価は4.7という数字。

トラペイも口コミサイトの3件で評価は3.7、即日で本当に早かったという声も入っています。

アウル経済の別の口コミサイトの9件は、7件が同じ日の投稿で、件数の参考にとどめました。

トラペイの運営会社のサイトのどのページにも、トラペイへの案内は見当たりませんでした。

ファクタリングナビ編集部

口コミが乏しい分、最初の電話での説明の分かりやすさを判断の材料にしましょう。

ここからは、2社の基本の条件を1社ずつ表にしました。

アウル経済について

アウル経済は、日本橋の本社と豊島の営業所を持ち、顧客の9割以上が中小企業だとする会社です。

赤字の会社でも、売掛先の評価で可否を検討するとしている所。

アウル経済の口コミや評判は、アウル経済の口コミ・評判の記事にまとめています。

申込の条件は、アウル経済の公式サイトで確かめてください。

次に、トラペイを表で見てみましょう。

トラペイについて

トラペイは、都道府県や年商を選ぶと調達できる額の目安が出る、シミュレーションを持つ窓口です。

公式の声には、クリニックや運送業、飲食店の例も並ぶ所。

トラペイの口コミや評判は、トラペイの口コミ・評判の記事にまとめています。

申込の条件は、トラペイの公式サイトで確かめてください。

ここから、アウル経済を選ぶとよい人を確かめます。

アウル経済を選ぶべき人のチェックリスト

目安は概ね1〜10%程度で、他社より低い率を出すと保証しています。

ただ3社間の扱いは分からず、法人に限ると書いたページもある窓口。

ファクタリングナビ編集部

他社の見積書は、日付と率が読める形でそろえておきましょう。

続いて、トラペイを選ぶとよい人を見ていきます。

トラペイを選ぶべき人のチェックリスト

率の幅を1.5〜9.5%と示し、写真が届けば当日中の振込をめざすという案内です。

その一方で、7か月分の入出金明細と昨年度の決算書を出す必要がある窓口。

シミュレーションで、調達できる額の目安を先に見られます。

ファクタリングナビ編集部

それでは、2社の選び方をまとめます。

結局、あなたの場合はどちらを選べばいいのか

他社の見積書で率を下げたい法人ならアウル経済、3社間も選べて当日の振込を狙うならトラペイです。

他社の見積書を持つ法人で、率を下げたいならアウル経済が合っています。

3社間も選び、申込の当日に受け取りたいならトラペイが向いているでしょう。

トラペイの9.5%は審査しだいで超えることもあるため、示された率はメールで残してもらってください。

どちらに頼む場合も、売掛先と入金日を正しく伝えることが手続きの出発点です。

ファクタリングナビ編集部

迷ったら、他社の見積書と取引先の承諾の見込みを書き出して当てはめましょう。

次は、申込から入金までの流れを見ていきます。

申込から入金までの流れ

アウル経済は、問い合わせのあと状況のヒアリングを受け、決算書と通帳、請求書を送って審査に進みます。

トラペイは、申込のあとヒアリングで審査用URLを受け取り、請求書の写真を送ってクラウドで契約する流れです。

2社の評判は、アウル経済の口コミ・評判の記事とトラペイの口コミ・評判の記事にまとめました。

最後に、2社の違いを振り返ります。

まとめ

アウル経済とトラペイは、どちらも法人の資金繰りを主に支え、審査に決算書を使う会社です。

違いが出たのは、手数料の決め方、出す書類の数、3社間の扱い、入金までの目安でした。

他社の見積書があるかと、3社間まで考えるかで、2社のどちらにするか決めましょう。

他社より率を下げたい法人は、アウル経済から問い合わせできます。

3社間も選んで当日の振込を狙う方は、トラペイから申し込んでください。

ファクタリングナビ編集部

契約書に印を押す前に、受け取る額と追加の費用の欄を読み直しましょう。

取り上げた口コミの真偽は確かめておらず、どちらも口コミは3件ほどでした。