ビートレーディングとファクラボ（エスリライフ）比較・どっちがいい？

ビートレーディングとファクラボ（エスリライフ）は、どちらも2社間と3社間の両方を扱うファクタリング会社です。

ファクラボは合同会社ファクラボ（FACLABO）とは無関係で、2024年設立の株式会社エスリライフが運営しています。

取引先に知られない2社間の手数料は、ビートレーディングが平均10.3%、ファクラボが目安10〜20%です。

ファクラボは利用者の体験談が1件も見当たらず、個人事業主やフリーランスは申し込めません。

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
運営	株式会社ビートレーディング（2012年4月設立）	株式会社エスリライフ（2024年5月設立）。合同会社ファクラボとは別会社
対象	法人・個人事業主・フリーランス	法人専用（個人事業主・フリーランスは不可）
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%	目安は2社間10〜20%程度、3社間1〜9%程度
買取額	1万円〜300万円と300万〜30億円の2つの窓口	下限・上限は公式サイトで確認できず
入金	相談なら最短2時間、ポータルサイトは最短50分	最短即日（審査結果の連絡は通常1〜3営業日とする記載も）
必要書類	請求書等と入出金明細2か月分の2点	請求書・通帳コピー3か月分・法人登記簿謄本の3点
取引先が倒産した場合	支払いを求めない（ノンリコース）	公式サイトで確認できず
公式サイト	こちら	こちら

ビートレーディングとファクラボ（エスリライフ）比較・どっちがいい

2社の差が大きいのは、2社間の手数料の幅、申し込める事業者、判断材料になる情報の量の3点です。

どちらも2社間なら取引先への通知や承諾がいらず、3社間を選ぶこともできます。

2社間の手数料を200万円の請求書で比べる

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
公式サイト	平均は2者間10.3%、3者間6.8%。審査次第で平均より高くなることも	トップに「手数料1%〜」。2社間は10〜20%程度、3社間は1〜9%程度が目安
200万円・2社間の場合	平均10.3%なら20万6,000円（手取り179万4,000円）	10%なら20万円、20%なら40万円（手取り160万円）
利用者の声	比較メディアは2〜10%台の報告。5chでは高いという認識	体験談は見当たらない

200万円を2社間で売ると、ビートレーディングの平均10.3%では20万6,000円が差し引かれます。

ファクラボは目安の下限10%なら20万円で、平均値とほぼ同じ水準です。

目安の上限20%まで上がると40万円となり、差は最大19万4,000円に広がります。

トップの「手数料1%〜」は3社間の下限で、取引先に知られない2社間には当てはまりません。

入金スピードの比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
公式サイト	相談なら最短2時間。ポータルサイトは審査申込から最短50分	「審査最短当日・入金最短即日」
同じサイト内の別の目安	電話・審査・入金は平日9:30〜18:00のみ	申込フォームの下は「審査結果は通常1〜3営業日以内」
利用者の声	当日〜翌営業日が中心。実行まで1週間の例も	体験談は見当たらない

入金までの目安を窓口ごとに数字で示すのはビートレーディングで、ポータルなら最短50分です。

ファクラボは見出しで最短即日をうたう一方、フォームの下では審査結果の連絡を通常1〜3営業日以内としています。

同じページに当日と数営業日の目安が並ぶため、急ぐ場合は申込時に入金予定日を聞いてください。

ビートレーディングの声は当日〜翌営業日が中心ですが、本審査後に翌日も連絡がなかった例もあります。

必要書類の比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
公式サイト	請求書などの売掛金の書類と、口座の入出金明細2か月分の2点	譲渡したい請求書、通帳コピー直近3か月分、法人登記簿謄本の3点
追加の書類	別口座の明細、発注書・契約書、メールやLINEなど	詳細は申込後に担当者が案内
利用者の声	2点で済んだ声が多数。Zoomで通帳の画面共有を求められた例	体験談は見当たらない

基本の書類が少ないのはビートレーディングで、請求書類と入出金明細2か月分の2点です。

ファクラボは通帳のコピーを3か月分求め、法人登記簿謄本も最初から加わります。

ビートレーディングでも後から書類が増えた例や、取引先とのメールの転送を頼まれた例がありました。

ファクラボの申込フォームでは、代表者の生年月日や直近の年商まで入力します。

申し込める事業者と審査の比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
対象	法人・個人事業主・フリーランス。売掛先が個人事業主の売掛金は不可	法人専用。個人事業主・フリーランスは不可
審査	5chに否決報告が約12件。他社を複数利用中の人、開業1か月の人など	売掛先の信用力が主軸。赤字や税金の滞納でも相談可。3社間のほうが通りやすい傾向
継続利用の声	5回目や毎月の利用者あり。手数料が変わらない不満も	体験談は見当たらない

個人事業主とフリーランスが申し込めるのは、2社のうちビートレーディングだけです。

ファクラボは法人専用ですが、赤字決算や税金の滞納がある法人からの相談も受け付けます。

ビートレーディングは5chの否決報告が約12件で、目立つのは他社を複数利用中の人や開業1か月の人でした。

継続利用では毎月使う人がいる一方、1年近く使って突然断られた例も報告されています。

契約の進め方と担当者の比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
公式サイト	オンライン契約を導入。来社は必須ではないが、金額によっては対面契約	面談の要否は公式サイトで確認できず。申込から入金後まで専任担当者
申込の流れ	電話の相談窓口か、ポータルサイトから申請	フォーム申込（約5分）→書類・審査→条件の連絡→契約→入金の5段階
利用者の声	申込後に電話があり、他社の利用状況を聞かれる。担当者が丁寧という評価	体験談は見当たらない

契約の方法を公式に示しているのはビートレーディングで、オンライン契約を導入しています。

ただし買取金額によっては、対面での契約が必須です。

ファクラボは5段階の流れを示すものの、来店や面談が要るかどうかは公式サイトで確認できません。

ビートレーディングでは、申込後の電話で他社の利用状況を聞かれたという声が複数あります。

取引先への連絡と倒産した場合の比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
取引先への通知	2者間は売掛先の承諾不要。3者間は原則として承諾が必要	2社間は通知・承諾不要。3社間は債権譲渡通知で利用が伝わる
2社間の契約の形	売掛先の承諾なしで売掛金を買い取る	売買契約と受領代行業務委託を結び、回収した代金を期日に送金
取引先が倒産した場合	支払いを求めない（ノンリコース）	公式サイトで確認できず（償還請求権の有無も同様）

取引先が倒産した場合に支払いを求めないと公式に示すのは、ビートレーディングです。

ファクラボは償還請求権の有無を含め、倒産時の扱いを公式サイトで確認できません。

3社間を選ぶと、ファクラボは取引先へ債権譲渡通知を送り、利用が相手に伝わります。

期日に送金が遅れたときの体験談は、どちらについても見つかりませんでした。

運営会社の比較

	ビートレーディング	ファクラボ（エスリライフ）
運営・設立	株式会社ビートレーディング、2012年4月	株式会社エスリライフ、2024年5月（法人番号の指定日）
資本金・代表者	資本金7,000万円（資本準備金5,000万円）	公式サイトで確認できず
所在地	東京都港区芝大門。仙台・名古屋・大阪・福岡に支店	東京都荒川区町屋。同名の合同会社ファクラボは中央区で別会社

設立からの年数と公開している情報の量は、ビートレーディングが大きく上回ります。

ビートレーディングは2012年4月の設立で、累計取引者数9.1万社、累計買取金額1,824億円を示す会社です。

ファクラボの運営会社は2024年5月設立で、代表者名と資本金を公式サイトで確認できません。

「ファクラボ 口コミ」で見つかる記事は、どれも合同会社ファクラボについてのものでした。

ファクタリングを装う違法な業者もあり、金融庁はファクタリングの利用に関する注意喚起を出しています。

ビートレーディングについて

運営会社	株式会社ビートレーディング
対象	法人・個人事業主・フリーランス
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%
買取額	1万円〜300万円（ポータルサイト）、300万〜30億円
入金	相談なら最短2時間、ポータルサイトは最短50分
取引先が倒産した場合	支払いを求めない

ビートレーディングは、東京都港区芝大門に本社を置き、4つの都市に支店を持つファクタリング会社です。

買取額で窓口が分かれ、1万円〜300万円はポータルサイト、300万円からは相談の窓口が受け持ちます。

ビートレーディングの強みは平均手数料の公開、弱みは否決報告の多さ

ビートレーディングは、2社間の相場を平均値で見積もりたい方や、個人事業主の方に向く会社です。

平均10.3%という基準があるので、提示された率の高低を判断しやすくなります。

弱みは、5chに否決の報告が多く、継続しても手数料が下がらないという不満も出ている点です。

ビートレーディングの条件は、ビートレーディングの公式サイトで確かめてください。

ファクラボ（エスリライフ）について

運営会社	株式会社エスリライフ
対象	法人専用
手数料	2社間10〜20%程度、3社間1〜9%程度（目安）
買取額	公式サイトで確認できず
入金	最短即日（審査結果の連絡は通常1〜3営業日とする記載も）
取引先が倒産した場合	公式サイトで確認できず

ファクラボは、荒川区町屋に本店を置く株式会社エスリライフの法人専用サービスです。

申込フォームでは、売掛金のほか工事代金や診療報酬債権、介護報酬債権も種類として選べます。

ファクラボの強みは3社間の低い目安、弱みは判断材料の少なさ

ファクラボは、取引先に知らせてもよい法人が、3社間で低い率を狙うときの候補です。

3社間の目安は1〜9%程度で、3社間のほうが審査に通りやすい傾向も示しています。

弱みは、体験談が1件も見当たらず、倒産時の扱いや代表者名も公式サイトで確認できない点です。

ファクラボの条件は、ファクラボの公式サイトで確かめてください。

ビートレーディングを選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまる方は、ビートレーディングを先に検討しましょう。

300万円を超える請求書は、ポータルサイトではなく相談の窓口から申し込む流れです。

ファクラボ（エスリライフ）を選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまる方に合うのは、ファクラボです。

口コミで確かめられない分、見積書の手数料と倒産時の条項を書面でもらってから判断してください。

結局、あなたの場合はどちらを選べばいいのか

個人事業主や2社間を使う方はビートレーディング、3社間を使える法人はファクラボも候補です。

取引先に知られたくない2社間では、ファクラボの目安は10〜20%で、上限側だと差が大きく開きます。

一方、取引先の了解を得られる法人なら、ファクラボで3社間の見積もりを取ってみる価値はあるでしょう。

申込から入金までの流れ

最初の窓口は、ビートレーディングが電話かポータルサイト、ファクラボが約5分の申込フォームです。

• 申込

  
  ビートレーディングはポータルサイトから昼夜を問わず申請できます。ファクラボはWebフォームで約5分です。
  



• 書類の提出

  
  ビートレーディングは2点、ファクラボは通帳3か月分と登記簿謄本を含む3点を出します。
  



• 審査

  
  ファクラボは審査結果の連絡を通常1〜3営業日以内としています。ビートレーディングの審査は平日の営業時間内です。
  



• 契約

  
  ビートレーディングはオンライン契約を導入しています。ファクラボは審査結果と一緒に届く買取条件を見て契約に進みます。
  



• 入金

  
  手数料を差し引いた金額が振り込まれます。
  



• 取引先からの入金後に支払い

  
  2社間では、取引先から回収した代金を支払期日にファクタリング会社へ届けます。
  

申込の前に、請求書と通帳の直近3か月分をそろえておくと、どちらにも対応できます。

まとめ

ビートレーディングとファクラボ（エスリライフ）は、2社間の手数料の幅と、申し込める事業者が大きく違います。

まずは2社間と3社間のどちらを使うかを決め、その形で2社の見積もりを比べましょう。

口コミの内容は匿名掲示板と比較メディアの声を要約したもので、ファクラボの声は1件も見つかっていません。

投稿の真偽は確認できないため、参考情報としてご覧ください。