ビートレーディングとFACLABO（合同会社ファクラボ）比較・どっちがいい？

ビートレーディングとFACLABO（合同会社ファクラボ）は、どちらも2社間と3社間を選べるファクタリング会社です。

なおFACLABOは、株式会社エスリライフの法人専用サービス「ファクラボ」とは運営も住所も異なります。

書類の少なさで選ぶならビートレーディングで、請求書と口座の明細2か月分の2点が基本です。

FACLABOは決算書と全口座の明細3か月分まで求めますが、発注書や請求書の一部だけの売却にも応じます。

	ビートレーディング	FACLABO
運営会社	株式会社ビートレーディング	合同会社ファクラボ（エスリライフの「ファクラボ」とは別会社）
対象	法人・個人事業主・フリーランス（売掛先が個人事業主の売掛金は不可）	法人・個人事業主（フリーランスも歓迎）
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%	7%〜（上限は非公開。振込手数料は利用者負担）
買取額	1万円〜300万円（ポータルサイト）と300万〜30億円	公式サイトで確認できず（比較表は売掛金の範囲内で上限なし）
入金スピード	最短2時間（ポータルサイトは最短50分）	審査後最短2時間など（表記はページで分かれる）
営業時間	平日9:30〜18:00（ポータルサイトの申請は365日24時間）	公式サイトで確認できず（運営会社のサイトは9:00〜17:00）
必要書類	請求書等と口座の入出金明細2か月分の2点	請求書・発注書、決算書一式、全口座の明細3か月分
公式サイト	こちら	こちら

ビートレーディングとFACLABO比較・どっちがいい

2社の差は、書類の量、手数料の示し方、会社情報の開示の3点に出ます。

どちらも取引先が倒産した場合に利用者へ支払いを求めない、ノンリコースの契約です。

手数料の比較

	ビートレーディング	FACLABO
公式サイト	平均は2者間10.3%、3者間6.8%（審査により平均より高いことも）	7%〜で上限は非公開。振込手数料は利用者負担。自社の比較表で手数料を「高い」と表示
100万円の請求書の場合	2者間の平均なら10万3,000円で手取り89万7,000円。3者間の平均なら6万8,000円	下限の7%なら7万円で、手取りは93万円から振込手数料を引いた額
利用者の声	5chでは高いという認識。比較メディアは2〜10%台の報告が多い	体験談は見当たらない

公式の数字は、ビートレーディングが平均、FACLABOが下限と、示し方そのものが違います。

100万円なら、ビートレーディングの2者間の平均で10万3,000円、FACLABOの下限で7万円です。

FACLABOは自社サイトの比較表で、銀行などの「低い」に対して自社の手数料を「高い」と示していました。

下限と平均を並べた比較なので、FACLABOのほうが安いとは言い切れません。

入金スピードと土日祝の比較

	ビートレーディング	FACLABO
公式サイト	相談して利用する場合は最短2時間、ポータルサイトは審査申込から最短50分	「即日現金化」「審査後最短2時間」「申込から最短2時間」「数時間」とページで表記が分かれる
土日祝	電話・審査・入金は平日9:30〜18:00のみ。土日の申請は翌営業日に対応	「土日祝日や営業時間外でも柔軟に対応」（具体的な時間は公式サイトで確認できず）
利用者の声	当日〜翌営業日が中心。実行まで1週間の例も	体験談は見当たらない。運営掲載の声に、土曜に申し込み月曜の支払いに間に合った例

土日祝の対応をうたうのはFACLABOで、ビートレーディングは土日の申請を翌営業日に回します。

ただしFACLABOの土日対応は「柔軟に対応」とあるだけで、何時まで動くかは分かりません。

運営側が載せた利用者の声も、土曜に申し込んで月曜の支払いに間に合ったという内容でした。

ビートレーディングは平日なら当日〜翌営業日の入金という声が中心で、実行まで1週間かかった例もあります。

必要書類の比較

	ビートレーディング	FACLABO
公式サイト	請求書等と口座の入出金明細2か月分の2点	請求書・発注書、昨年度の決算書一式、保有する全銀行口座の入出金明細3か月分
追加で求められるもの	別口座の明細、発注書・契約書、メールやLINEのやり取りなど	個人事業主は確定申告書一式。決算前なら試算表。必要時は追加資料
利用者の声	2点で済んだという声が多い。Zoomで通帳の画面共有を求められた例も	体験談は見当たらない

最初にそろえる書類が少ないのはビートレーディングで、請求書と口座の明細2か月分が基本です。

FACLABOは決算書一式に加え、持っている全ての銀行口座の明細を3か月分出すよう求めています。

個人事業主なら確定申告書一式、電子申告で受付印がなければ受信通知まで必要です。

ビートレーディングでも、別口座の明細や取引先とのメールを追加で求められた声がありました。

審査と売れる債権の比較

	ビートレーディング	FACLABO
公式サイト	審査結果により手数料が平均より高くなることもある	代表者の連帯保証・保証人は不要。信用情報には関わらない
売れる債権	売掛先が個人事業主の売掛金は買取不可	請求書のほか発注書、譲渡禁止特約付きの債権も対象。請求書の一部だけの売却も可
利用者の声	5chは否決報告が多い。他社を複数利用中や開業1か月での否決例	体験談は見当たらない

売れる債権の幅が広いのはFACLABOで、発注書や譲渡禁止特約の付いた債権も対象です。

請求書の全額でなく、必要な分だけ金額を決めて売ることもできます。

ビートレーディングは、売掛先が個人事業主の売掛金を買い取らない方針です。

5chではビートレーディングの否決報告が多く、他社を複数利用中の人や開業1か月の人が断られていました。

FACLABOは審査の体験談が見当たらず、通りやすさは比べられません。

電話と契約方法の比較

	ビートレーディング	FACLABO
公式サイト	オンライン契約を導入し、来社は必須ではない。買取金額によっては対面契約が必須	フォーム入力、書類アップロード、見積もり・契約・送金の3ステップ。来店の要否は公式サイトで確認できず
契約方法	オンライン契約か対面契約	電子契約
利用者の声	申込後に電話があり、他社の利用状況を聞かれる。担当者が丁寧という評価が多い	依頼していないのに営業電話が来たというGoogle口コミ1件

申込から契約までの手順を3ステップで示しているのは、FACLABOです。

フォーム入力が約5分、返信メールからの書類アップロードが約10分という目安も添えています。

一方でFACLABOには、依頼していないのに資金調達の営業電話がかかってきたという口コミが1件ありました。

ビートレーディングは申込後に電話が入り、他社の利用状況を聞かれたという声が多く見られます。

取引先への連絡と支払いが遅れた場合

	ビートレーディング	FACLABO
取引先への通知	2者間は売掛先の承諾が不要。3者間は原則として承諾が必要	2社間は通知なし。3社間は通知・承諾が必要
債権譲渡登記	公式サイトで確認できず	2社間は登記なし。3社間は公式サイトで確認できず
入金が遅れる場合	公式サイトで確認できず。体験談も見当たらない	まず連絡し、入金予定日の翌日に通帳明細のコピーを出す決まり（FAQ）

2社間で登記をしないと公式に示しているのは、FACLABOです。

契約内容の図でも、2社間に「通知なし・登記なし」と書かれています。

売掛先の入金が遅れると分かったら連絡し、予定日の翌日に通帳明細のコピーを出す決まりもFAQにありました。

ビートレーディングの登記の扱いと遅れた場合の手順は、公式サイトで確認できません。

運営会社の比較

	ビートレーディング	FACLABO
運営会社	株式会社ビートレーディング（東京都港区芝大門。仙台・名古屋・大阪・福岡に支店）	合同会社ファクラボ（東京都中央区日本橋箱崎町）。代表者はファクタリングのサイトでは確認できず
設立・資本金	2012年4月設立。資本金7,000万円	ファクタリングのサイトでは確認できず（登記情報では2021年10月設立）
実績	累計取引者数9.1万社、累計買取金額1,824億円、月間契約数1,500件	累計件数・金額は公式サイトで確認できず

会社の規模と実績を公式に示しているのは、ビートレーディングです。

2012年の設立で資本金は7,000万円、累計取引者数は9.1万社にのぼります。

FACLABOはファクタリングのサイトに代表者も資本金も設立年も載せておらず、実績の件数も分かりません。

代表者名は、同じ運営会社のコーポレートサイトで香月俊彦氏と確認できました。

運営会社は、ファクタリングのほか経営コンサルティングや人材紹介も手がける会社です。

ファクタリングを装った違法な業者もいるため、金融庁はファクタリングの利用に関する注意喚起を出しています。

ビートレーディングについて

運営会社	株式会社ビートレーディング
対象	法人・個人事業主・フリーランス
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%
買取額	1万円〜300万円（ポータルサイト）と300万〜30億円
入金	最短2時間（ポータルサイトは最短50分）
営業時間	平日9:30〜18:00

ビートレーディングは、港区芝大門に本社を置き、仙台から福岡まで4つの支店を持つファクタリング会社です。

FACLABOと比べると、手数料を平均値で示し、実績の数字も公開している点が目立ちます。

ビートレーディングの強みは書類2点と実績の開示、弱みは平均10.3%の料率と否決の多さ

ビートレーディングは、書類を最小限にして平日に請求書を売りたい方に向く会社です。

1万円〜300万円の少額はポータルサイトから、それ以上は相談窓口から申し込みます。

弱みは、2者間の平均が10.3%で、5chに否決や継続しても料率が変わらないという声がある点です。

ビートレーディングの条件は、ビートレーディングの公式サイトで確認してください。

FACLABOについて

運営会社	合同会社ファクラボ
対象	法人・個人事業主（フリーランスも歓迎）
手数料	7%〜（上限は非公開）
買取額	公式サイトで確認できず（売掛金の範囲内）
入金	審査後最短2時間（表記はページで分かれる）
営業時間	ファクタリングのサイトでは確認できず

FACLABOは日本橋箱崎町の合同会社ファクラボのサービスで、名前の似た別会社とは関係がありません。

ビートレーディングにない特徴として、発注書や請求書の一部だけの売却にも応じています。

FACLABOの強みは売れる債権の幅、弱みは書類の多さと情報の少なさ

FACLABOは、発注書の段階で売りたい方や、請求書の一部だけを現金化したい方に合う会社です。

代表者の連帯保証や保証人は不要で、初期費用・月額費用もかかりません。

弱みは、決算書と全口座の明細3か月分が必要で、独立した口コミもほぼ見当たらない点です。

FACLABOの条件は、FACLABOの公式サイトで確認してください。

ビートレーディングを選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまる方は、ビートレーディングに申し込みましょう。

売掛先が個人事業主の場合は対象外なので、請求先が法人かどうかを先に確かめてください。

FACLABOを選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまるなら、FACLABOに見積もりを依頼しましょう。

見積もりでは、7%〜の料率が実際に何%になるかと、振込手数料の額を確認してください。

結局、あなたの場合はどちらを選べばいいのか

書類を少なく済ませたいならビートレーディング、発注書や請求書の一部を売りたいならFACLABOです。

100万円の請求書なら、ビートレーディングの2者間の平均では手取り89万7,000円が目安と言えます。

FACLABOは下限の7%でも手取り93万円から振込手数料が引かれ、上限は見積もりまで分かりません。

申込から入金までの流れ

申込の入口は、ビートレーディングがポータルサイトか相談窓口、FACLABOがWebフォームかLINEです。

• 申込・相談

  
  ビートレーディングのポータルサイトは365日24時間申請できます。FACLABOはフォーム入力に約5分かかります。
  



• 書類の提出

  
  ビートレーディングは請求書等と明細2か月分を出します。FACLABOは返信メールに決算書や全口座の明細をアップロードします。
  



• 審査

  
  ビートレーディングは申込後の電話で他社の利用状況を聞かれる例があります。FACLABOは保証人を求めずに審査します。
  



• 契約

  
  ビートレーディングはオンライン契約が中心で、金額により対面です。FACLABOは電子契約で結びます。
  



• 入金

  
  手数料を差し引いた金額が振り込まれます。FACLABOは振込手数料も利用者の負担です。
  



• 取引先からの入金後に支払い

  
  売掛先からの入金を受けたら、その代金をファクタリング会社へ送ります。
  

まとめ

ビートレーディングとFACLABOは、書類の量と売れる債権の幅で向き不向きが分かれる2社です。

手元の書類と、売りたいのが請求書か発注書かを確かめてから申込先を選びましょう。

口コミの内容は、匿名掲示板と比較メディアに投稿された声の傾向を要約したものです。

投稿の真偽は確認できないため、参考情報としてご覧ください。