ビートレーディングとMSFJ比較・どっちがいい？

ビートレーディングとMSFJは、どちらも東京都港区に本社を置き、2社間と3社間を扱うファクタリング会社です。

違いは窓口の分け方で、ビートレーディングは請求書の金額、MSFJは事業の形で申込先を分けています。

ビートレーディングは平均、MSFJは上限の手数料を公開し、100万円なら10万3,000円と9万8,000円が目安です。

ただしMSFJはページごとに手数料や入金時間、面談の有無の書き方が食い違います。

	ビートレーディング	MSFJ
運営	株式会社ビートレーディング（港区芝大門）	MSFJ株式会社（港区麻布十番）
対象	法人・個人事業主・フリーランス（売掛先が個人事業主は不可）	法人・個人事業主・フリーランス（給与ファクタリングは扱わない）
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%	1.8%〜9.8%（建設業・フリーランス向けは上限10%）
買取額	1万円〜300万円（ポータルサイト）と300万〜30億円	10万円〜3億円（窓口により5,000万円まで）
入金スピード	ポータルは最短50分、相談型は最短2時間	最短30分（各窓口のページは最短60分）
契約方法	オンライン契約（金額によっては対面）	クラウドサインで契約（窓口により面談あり）
営業時間	平日9:30〜18:00	平日10:00〜19:00または20:00（ページで異なる）
公式サイト	こちら	こちら

ビートレーディングとMSFJ比較・どっちがいい

2社の違いは、手数料の示し方、申込窓口の分け方、面談の扱いの3つに表れます。

MSFJは窓口ごとに条件が少しずつ違うため、自分がどの窓口に当たるかを先に確かめておくと迷いません。

手数料の比較（100万円の請求書で試算）

	ビートレーディング	MSFJ
公式サイト	平均は2者間10.3%、3者間6.8%。審査結果で平均より高くなることも	クイック3.8%〜、プレミアム1.8%〜、個人事業主専用3.8%〜9.8%
100万円の請求書の場合	2者間の平均で10万3,000円	上限9.8%で9万8,000円、10%のページなら10万円
利用者の声	5chは高いという認識。可決後に手数料を見て辞退した例	安いという評価が中心。具体的な料率を書いた体験談は見当たらない

手数料の上限を示しているのはMSFJで、トップと法人向けの窓口では9.8%までです。

100万円の請求書なら上限でも9万8,000円で、ビートレーディングの2者間の平均より5,000円低い計算でした。

ただし建設業とフリーランスの窓口は上限を10%としており、MSFJの中でも数字がそろっていません。

乗り換え専用の窓口には「手数料50%割引」とありますが、条件は書かれていないので確認が要ります。

入金スピードの比較

	ビートレーディング	MSFJ
公式サイト	ポータルは審査申込から最短50分、相談型は最短2時間	トップは最短30分、各窓口は最短60分。クイックは審査1営業日
利用者の声（速い例）	当日〜翌営業日が中心。3〜6時間の例	当日中に買取、書類提出から2営業日で結果・翌日振込
利用者の声（遅い例）	実行まで1週間、本審査後に翌日も連絡なしの例	クイックで面談を含めて約1週間かかった例

公式の最短はMSFJのトップが30分で、ビートレーディングのポータルは50分です。

ただしMSFJの各窓口のページは最短60分としており、トップの数字とはそろっていません。

MSFJでは、ネット申込のクイックでも面談を含めて約1週間かかったという声がありました。

最短30分で入金できたという報告は見当たらず、書類が揃わないと即日にならないとの注記もあります。

必要書類の比較

	ビートレーディング	MSFJ
公式サイト	請求書等と入出金明細（2か月分）の2点	請求書・本人確認書類・通帳コピーの3点
追加の書類	別口座の明細、発注書・契約書、メールやLINE	法人は登記簿謄本などの場合あり。印鑑証明を郵送する場合も
利用者の声	2点で済んだ声が多数。Zoomで通帳の画面共有の例も	書類が少ない声の一方、成因資料を一通り揃えたという声

最初に出す書類は、ビートレーディングが2点、MSFJが本人確認書類を加えた3点です。

どちらも審査の途中で追加を求められることがあり、点数だけで手間は決まりません。

MSFJでは、収支表やパンフレットを事前に見せたら好条件になったという声もありました。

ビートレーディングは取引先とのメール転送を求められた例があるので、やり取りの記録は消さずに残しておくのが得策です。

審査と継続利用の比較

	ビートレーディング	MSFJ
公式サイト	売掛先が個人事業主の売掛金は買取不可	売掛先の信用力を重視。審査通過率は90%・92.5%・93%とページで違う
利用者の声（審査）	5chは否決報告が約12件。他社を複数利用中・開業1か月の否決例	他社で断られたが通った声が複数。5chに否決の回答1件
利用者の声（継続）	5回目・毎月の利用者も。手数料が変わらない不満	今後も使いたいという意向2件。手数料が下がった報告はなし

審査の通りやすさで評価が高いのはMSFJで、個人事業主で他社に断られたが通ったという声が複数あります。

ビートレーディングは5chの否決報告が約12件と多く、他社を複数使う人の否決が目立ちました。

MSFJも、5chでは14社に断られた投稿者の否決先の一覧に名前が入っています。

継続して手数料が下がったという具体的な報告は、2社ともありません。

申込窓口と面談の比較

	ビートレーディング	MSFJ
窓口の分け方	金額で2つ（ポータル1万〜300万円、相談300万〜30億円）	事業の形で5つ（法人・乗り換え・個人事業主・フリーランス・建設業）
面談	来社は不要。買取金額によっては対面契約が必須	トップはオンライン完結。乗り換えは出張か来店の面談（概ね1時間）
利用者の声	申込後の電話で他社の利用状況を聞かれる。担当者は丁寧	説明が丁寧という声と、対応に個人差・返信が遅いという声

事業の形に合わせた窓口を持つのはMSFJで、フリーランス向けにはマイページで書類を上げる仕組みもあります。

ビートレーディングは金額で窓口を分けるので、300万円を超えるかどうかで申込先が決まる単純な作りです。

MSFJはトップが対面不要とする一方、乗り換えと建設業の窓口は面談を手順に含めています。

口コミにも、クイックファクタリングで契約に面談が必要だったという声がありました。

取引先への連絡と倒産した場合

	ビートレーディング	MSFJ
取引先への通知	2者間は売掛先の承諾が不要。3者間は原則として承諾が必要	2社間は同社から売掛先へ連絡しない。3社間は債権譲渡通知が行く
取引先が倒産した場合	支払いを求めない（ノンリコース）	フリーランス向けページで原則ノンリコース
送金時の費用	公式サイトで確認できず	売掛先から入金後に送金する振込手数料は利用者負担（フリーランス向け）

取引先が倒産した場合の扱いを会社全体で示しているのはビートレーディングで、支払いを求めません。

MSFJのノンリコースの記載はフリーランス向けのページにあり、「原則として」の限定が付いています。

2社間なら、どちらも取引先に知られずに請求書を売れる点は同じでした。

遅れた場合の体験談は、2社とも見当たりません。

運営会社の比較

	ビートレーディング	MSFJ
設立・資本金	2012年4月、7,000万円	2017年9月（創業2015年11月）、900万円
本業・拠点	東京本社と仙台・名古屋・大阪・福岡の支店	建築・建設業向けの斡旋やコンサルも行う
実績	累計取引者数9.1万社、累計買取金額1,824億円	累計の件数・金額は公式サイトで確認できず

実績を数字で公開しているのはビートレーディングで、累計買取金額は1,824億円です。

MSFJは建設業向けの事業も持ち、建設業専門の窓口では手数料を優遇するとしています。

MSFJはトップで、同社を名乗る悪質な業者への注意も呼びかけていました。

同社の電話番号はホームページに載っているものだけとされ、それ以外からの連絡には応じないのが無難でしょう。

ビートレーディングについて

運営会社	株式会社ビートレーディング
対象	法人・個人事業主・フリーランス
手数料	平均は2者間10.3%、3者間6.8%
窓口	ポータルサイト（1万〜300万円）と相談窓口（300万〜30億円）
入金	ポータルは最短50分、相談型は最短2時間
取引先が倒産した場合	支払いを求めない

ビートレーディングは2012年設立で、累計取引者数9.1万社を公開する会社です。

MSFJと違い、窓口は事業の形ではなく請求書の金額で選びます。

ビートレーディングの強みは会社全体のノンリコース、弱みは上限の見えない手数料

ビートレーディングは、法人でも個人でも同じ条件で倒産時の扱いを確かめたい方に向きます。

どの窓口でも、取引先が倒産した場合に支払いを求めない契約です。

弱みは公開されているのが平均だけで、審査結果によっては平均より高い率になりうる点でしょう。

詳しくはビートレーディングの公式サイトで確かめてください。

MSFJについて

運営会社	MSFJ株式会社
対象	法人・個人事業主・フリーランス
手数料	1.8%〜9.8%（窓口により3%〜10%など）
プラン	クイック（100万円まで）、プレミアム（最大5,000万円）、個人事業主専用（10万〜500万円）
入金	最短30分（窓口により最短60分）
取引先が倒産した場合	原則ノンリコース（フリーランス向けページ）

MSFJは港区麻布十番のMSFJ株式会社が運営し、法人や個人事業主など事業の形ごとに窓口を分けています。

ネット申込のクイック、最大5,000万円のプレミアム、個人事業主専用の3つのプランから選ぶ仕組みです。

MSFJの強みは上限の公開と専用窓口、弱みは窓口ごとの条件の違い

MSFJは、手数料の上限を知ったうえで申し込みたい個人事業主やフリーランスの方に合います。

口コミでも手数料は安いという評価が多く、20%以上の会社と比べて魅力だったという声もありました。

弱みは入金時間や面談の有無が窓口で違い、担当者の対応に個人差があるという声もある点です。

自分に合う窓口は、MSFJの公式サイトで選んでください。

ビートレーディングを選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまるなら、ビートレーディングを先に検討してください。

1万円の小口から30億円の大口まで、同じ会社の窓口で相談できる点も便利です。

MSFJを選ぶべき人のチェックリスト

2つ以上当てはまる方は、MSFJの自分に合う窓口から申し込んでみましょう。

ただし乗り換えや建設業の窓口は面談を手順に含むため、日程に余裕を持ってください。

結局、あなたの場合はどちらを選べばいいのか

上限を知って個人で使うならMSFJ、法人で倒産時の扱いを重視するならビートレーディングです。

50万円の請求書なら、MSFJの上限10%で5万円、ビートレーディングの平均で5万1,500円かかります。

差はわずかなので、面談の有無や入金の早さで選ぶと失敗しにくくなるでしょう。

申込から入金までの流れ

ビートレーディングはポータルサイトか電話、MSFJは電話・フォーム・スピード査定・公式LINEから申し込めます。

• 申込・相談

  
  ビートレーディングは金額で、MSFJは事業の形で窓口を選びます。
  



• 書類の提出

  
  MSFJはメール・FAX・LINE・オンラインシステムで書類を出します。
  



• 審査

  
  ビートレーディングは申込後に電話が入ります。MSFJのクイックは審査に1営業日かかります。
  



• 契約

  
  MSFJはクラウドサインで契約し、窓口によっては面談を挟みます。
  



• 入金

  
  手数料を差し引いた金額が口座に振り込まれます。
  



• 取引先からの入金後に送金

  
  2社間では、取引先から受け取った代金をファクタリング会社へ送ります。
  

申込の前に、請求書・通帳のコピー・本人確認書類を画像やPDFでそろえておくのが早道です。

まとめ

ビートレーディングとMSFJは、同じ港区の会社でも窓口の分け方と手数料の示し方が違います。

まずは自分の事業の形と請求書の金額を確かめ、当てはまる窓口から見積もりを取りましょう。

口コミは5chと比較メディアの投稿の傾向をまとめたもので、真偽は確かめていません。

MSFJの公式サイトの「お客様の声」は運営側の掲載なので、第三者の声とは分けて読んでください。