ファクラボ（エスリライフ）とトラペイ比較・どっちがいい？

ファクラボ（エスリライフ）とトラペイを、率・額と試算・書類・契約と受付・入金・登記と倒産時・口コミで比べました。

3社間で率を下げたい法人ならファクラボ（エスリライフ）、2社間で上限9.5%を見て当日に受け取るならトラペイです。

ファクラボ（エスリライフ）は荒川区のエスリライフが営む法人向けの窓口で、合同会社ファクラボとは関わりがありません。

トラペイは、福岡市中央区の株式会社トラストゲートウェイが会社の請求書を買うために設けた窓口。

トラペイのボタンを押すと、運営会社トラストゲートウェイの公式サイトに移ります。

2社とも法人だけを相手にし、2社間と3社間を扱う点まで同じでした。

ファクタリングナビ編集部

要点を先に知りたい方は、下の「この記事のまとめ」をご覧ください。

運営会社	株式会社エスリライフ（荒川区。2024年5月に法人番号指定）	株式会社トラストゲートウェイ（平成29年2月設立・資本金8,000万円。福岡市中央区）
対象	法人専用（個人事業主・フリーランスは不可）	法人のみ
手数料	1%〜（2社間の目安は10〜20%程度、3社間は1〜9%程度）	1.5%〜9.5%（申込み審査で上限を超える場合あり）
金額	公式サイトで確認できず（申込フォームは〜50万円から3,000万円以上まで）	シミュレーションは50万円〜1000万円
必要書類	請求書・直近3か月分の通帳コピー・法人登記簿謄本	本人確認書類・請求書・直近7ヶ月分の入出金明細・昨年度の決算書
入金	最短即日（審査結果は通常1〜3営業日以内に連絡）	ほとんどのケースで当日中に審査回答と振込
受付	公式サイトで確認できず	平日9:00〜18:00
公式サイト	こちら	こちら

ファクラボ（エスリライフ）とトラペイ比較・どっちがいい

2社とも会社の売掛金だけを受け、取引先に知らせる形と知らせない形の両方で買っています。

それでも、率の示し方、試算の画面、出す書類、受付の時間、入金の目安、口コミの有無は分かれていました。

率の比較

公式サイト	メイン画像は「手数料1%〜」。FAQは2社間の目安10〜20%程度、3社間の目安1〜9%程度	1.5%〜9.5%（申込み審査で上限を超える場合あり）
1%の意味	3社間の下の端で、取引先に知られない2社間は10%から	公式サイトで確認できず（運営会社の例では、100万円9.5%・1,000万円5%）
ほかの費用	手数料・諸費用は事前に書面で明示するとする	運営会社は、振込手数料と印紙の費用を利用者負担とする

率の上の端を1つの数字で示すのはトラペイで、9.5%とし、審査によっては超える場合もあると添えています。

ファクラボ（エスリライフ）は売り方で目安を分け、取引先に知らせない2社間は10%から20%ほどという書き方。

取引先に知らせる3社間なら、ファクラボ（エスリライフ）の目安は1%から9%ほどまで下がっていました。

トラペイの運営会社は、振込の手数料と印紙の代金を利用者が持つとしています。

2社間で売る法人は、トラペイの9.5%とファクラボ（エスリライフ）の10%からの目安を並べて見積りを取ってください。

ファクタリングナビ編集部

ファクラボ（エスリライフ）で3社間を考えるなら、売掛先へどう話すかを決めておきましょう。

額と試算の比較

金額	下限・上限は書いていない。申込フォームの債権総額は〜50万円から3,000万円以上	シミュレーションは50万円〜1000万円
試算	公式サイトで確認できず	無料診断で入金予定額500万円を選ぶと、調達可能額の目安は475万円
債権の種類	申込フォームで売掛金・請負代金・工事代金・診療報酬・介護報酬を選べる	会社の請求書（売掛金）

受け取りの目安を画面で出せるのはトラペイで、500万円を選ぶと475万円が目安と示されます。

トラペイの試算は50万円から1000万円の幅で、それを超える額は運営会社に相談する形。

ファクラボ（エスリライフ）は額の幅をページに書かず、申込の画面では3,000万円以上も選べるようにしていました。

ファクラボ（エスリライフ）は、工事代金や病院・介護の報酬の債権も選べる作りです。

申し込む前に手取りの目安を知りたいなら、トラペイの無料診断を試してください。

ファクタリングナビ編集部

売りたい請求書の額と、入る予定の日を書き出しましょう。

書類の比較

出すもの	譲渡希望の請求書・直近3か月分の通帳コピー・法人登記簿謄本（詳細は申込後に担当者が案内）	本人確認書類・請求書・直近7ヶ月分の入出金明細・昨年度の決算書
送り方	申込フォーム（約5分）。設立年月・年商・代表者の生年月日まで入力	審査用URLから請求書の写真を送る。電話の申込みは郵送などで書類を送る
審査の見方	売掛先の信用力が主軸。3社間は2社間より通りやすい傾向とする	公式サイトで確認できず

出す書類の数はトラペイが4点で、口座の明細を7か月分と、昨年度の決算書まで求めます。

ファクラボ（エスリライフ）は請求書と3か月分の通帳、会社の登記簿謄本の3点という作り。

トラペイは案内のURLから請求書の写真を送り、電話で申し込んだときは郵送で書類を出す形でした。

ファクラボ（エスリライフ）の入力欄は、会社の年商や代表者の誕生日まで書かせる細かさです。

決算書をすぐ出せない会社なら、謄本で始められるファクラボ（エスリライフ）から当たってください。

トラペイに出す7か月分の明細は、売掛先の入金が見える口座を選びましょう。

ファクタリングナビ編集部

契約と受付の比較

契約	2社間は売買契約と受領代行業務委託。申込フォームに「集合債権譲渡担保契約書は契約締結時にご交付」とある	クラウド契約。スマホがない場合はパソコンで申込みと契約ができる
担当	申込から入金後まで専任担当者が対応	公式サイトで確認できず
受付	公式サイトで確認できず（土日祝の対応も書いていない）	平日9:00〜18:00

受付の時間を書いているのはトラペイで、平日の9時から18時に電話を受けるとしています。

ファクラボ（エスリライフ）は時間も休みの日も示さず、申込から入金のあとまで1人の担当がつくとだけしている状態。

トラペイはネットの契約で結び、スマホがなければパソコンでも申込と契約ができました。

ファクラボ（エスリライフ）は売買と説明しながら、申込の欄では「集合債権譲渡担保契約書」を渡すと書いています。

ファクラボ（エスリライフ）と結ぶ前に、渡される契約書の題名と中身を担当に確かめてください。

ファクタリングナビ編集部

ファクラボ（エスリライフ）へは、何時まで電話がつながるかを先に尋ねておきましょう。

入金の比較

最短の時間	見出しは最短即日。申込フォームの下は審査結果を通常1〜3営業日以内に連絡	ほとんどのケースで当日中に審査回答と振込（申込みの時間や結果で翌日以降も）
実績の表示	「即日〜翌営業日入金対応率98%」（根拠は書いていない）	公式サイトで確認できず
声	公式サイトで確認できず（外の口コミは見当たらない）	口コミサイトに、即日で本当に早かったという声

その日のうちの入金を言い切るのはトラペイで、たいていは申込の当日に審査の答えと振込まで進むとしています。

トラペイを使った人からも、その日のうちに入って驚いたという声が出ていました。

ファクラボ（エスリライフ）は最短即日をうたいつつ、申込の画面の下では審査の結果を1〜3営業日で知らせるとしている形。

ファクラボ（エスリライフ）が出す「98%」は、どの時期の何を数えたのかが示されていません。

今日のうちに受け取りたい法人なら、平日の朝にトラペイへ書類をそろえて申し込んでください。

ファクタリングナビ編集部

払いの期日に間に合うよう、申込の日をカレンダーに書きましょう。

登記と倒産時の比較

債権譲渡登記	公式サイトで確認できず	トラペイのページに説明なし（運営会社の申込用サイトは「債権譲渡登記なし」）
取引先への通知	2社間は通知・承諾が不要。3社間は債権譲渡通知が必要で、取引先に利用が伝わる	2社間は知らせない。3社間は知らせる
取引先が倒産した場合	公式サイトで確認できず（償還請求権の有無の記載もない）	トラペイのページに説明なし（運営会社のページは回収不能のリスクを会社が負うとする）

登記と倒産時の扱いは、2社とも自分のページには書いていませんでした。

ただトラペイの運営会社のページは、登記はしない、回収できない分は会社が持つとしている状態。

ファクラボ（エスリライフ）は、3社間を選ぶと取引先に利用が伝わるとだけ書いていて、そのほかの決まりは見当たりません。

取引先に知らせない2社間を選べる点は、2社で同じです。

トラペイで売るなら、運営会社の決まりがトラペイにも当てはまるかを契約の前に聞いてください。

ファクタリングナビ編集部

ファクラボ（エスリライフ）にも、倒産時の扱いと登記の有無をメールで尋ねましょう。

運営会社と口コミの比較

運営会社	株式会社エスリライフ（2024年5月に法人番号指定）。代表者・資本金は公式サイトで確認できず	株式会社トラストゲートウェイ（平成29年2月設立・資本金8,000万円）。代表者名は申込用サイトに記載
口コミ	見当たらない（同じ名前の合同会社ファクラボの口コミは別のサービス）	1つの口コミサイトに3件・3.7。ほかの2つは0件
5ch	名前が出る書き込みは0件	名前が出る書き込みは見当たらない

会社の情報を多く出しているのはトラペイの運営会社で、設立の年月と資本金を会社概要に載せています。

ファクラボ（エスリライフ）の運営会社は2024年5月にできた新しい会社で、代表も資本金も書いていない状態。

口コミは、トラペイが1つのサイトに3件、平均3.7で、ファクラボ（エスリライフ）は見当たりませんでした。

ファクラボ（エスリライフ）を検索して出る評判は、別会社の合同会社ファクラボについての話です。

どちらも声が少ないので、問い合わせたときの答えの細かさで判断してください。

ファクタリングナビ編集部

評判を調べるときは、会社名が合っているかを見ましょう。

ここからは、2社の基本の条件を1社ずつ表にしました。

ファクラボ（エスリライフ）について

ファクラボ（エスリライフ）は、法人の売掛金を売り方ごとの率の目安を示して買い、1人の担当が受け持つ窓口です。

売掛先の信用を中心に見て、赤字の会社の相談にも乗るとしている会社。

ファクラボ（エスリライフ）の口コミや評判は、ファクラボ（エスリライフ）の口コミ・評判の記事にまとめています。

申込の条件は、ファクラボ（エスリライフ）の公式サイトで確かめてください。

トラペイの決まりも、続く表で確かめられます。

トラペイについて

トラペイは、会社の請求書を4点の書類で審査し、ネットの契約で買うトラストゲートウェイの窓口です。

無料の診断で、受け取りの目安を先に出せる作りの窓口。

トラペイの口コミや評判は、トラペイの口コミ・評判の記事にまとめています。

申込の条件は、トラペイの公式サイトで確かめてください。

まずは、ファクラボ（エスリライフ）に合う会社の条件を見ていきます。

ファクラボ（エスリライフ）を選ぶべき人のチェックリスト

3社間は2社間より通りやすい傾向とし、赤字や税の未払いでも相談に乗る窓口です。

ただ、受付の時間も倒産時の決まりもページになく、外の口コミもまだありません。

ファクタリングナビ編集部

3社間を選ぶなら、売掛先の担当者に話す日を先に決めておきましょう。

続いて、トラペイが合う会社の条件です。

トラペイを選ぶべき人のチェックリスト

たいていは申込の当日に審査の答えが出て、振込まで進むとしている窓口です。

その代わり、振込と印紙の費用がかかり、登記と倒産時の決まりは窓口のページにありません。

7か月分の明細は、ネットの銀行から先に取り出しましょう。

ファクタリングナビ編集部

それでは、2社の選び方を整理します。

結局、あなたの場合はどちらを選べばいいのか

3社間で率を下げたい法人ならファクラボ（エスリライフ）、2社間で上限9.5%を見て当日に受け取るならトラペイです。

売掛先に話を通したうえで低い率をねらう会社なら、ファクラボ（エスリライフ）が合っています。

取引先に知らせず、率の上限を知ったうえで当日に受け取りたいならトラペイという選び方。

2社とも法人を受けるので、同じ請求書で見積りを取り、手元に入る額で比べてください。

取引先に知らせる形と知らせない形を選べるのは、どちらも同じでした。

ファクタリングナビ編集部

迷ったら、売り方と急ぐ日、出せる書類を紙に並べましょう。

次は、申込から入金までの流れを見ていきます。

申込から入金までの流れ

ファクラボ（エスリライフ）は、5分ほどの入力で申し込み、3点の書類で審査を受けて、契約を結ぶと入金されます。

トラペイは、売り方を選んで申込を送り、届いた案内のURLに書類を上げて、電子の契約で締める流れです。

ファクラボ（エスリライフ）の口コミ・評判の記事とトラペイの口コミ・評判の記事も読んでみてください。

最後に、2社の違いを振り返ります。

まとめ

ファクラボ（エスリライフ）とトラペイは、どちらも法人だけを受け、2社間と3社間で売掛金を買う窓口です。

その中で、率の示し方、試算の画面、出す書類、受付の時間、入金の目安、口コミの有無が分かれていました。

取引先に知らせてよいかと、急ぐかどうかで、申し込む先を選びましょう。

3社間で率を下げたい法人は、ファクラボ（エスリライフ）から申し込めます。

率の上限を知って当日に受け取りたい会社には、トラペイが合うでしょう。

ファクタリングナビ編集部

署名の前に、受け取る額と契約書の題名を書き留めましょう。

口コミの真偽は確かめておらず、2社とも外の声はまだ少ない状態でした。